Il y a une différence fondamentale entre la vraie diversification et la "di-pire-sification".
Les mathématiques
| Nombre d'actions | Réduction du Risque | Bénéfice Marginal |
|---|---|---|
| 1 | 0 % | Base |
| 10 | 72 % | Élevé |
| 20 | 87 % | Faible |
| 100 | 96 % | Inutile |
L'Équilibre Idéal : 15 à 25 actions offrent plus de 85 % de la diversification maximale sans noyer vos meilleures idées.
L'approche de Warren Buffett
Berkshire Hathaway concentre 60 % de son portefeuille dans seulement 5 entreprises.
Checklist
- Ai-je des actions dans au moins 5 secteurs différents ?
- Aucune position ne dépasse-t-elle 15 % du portefeuille ?